Revolusi Pembersihan Uang, Dari Manual Hingga Pakai Fintech

Revolusi Pembersihan Uang, Dari Manual Hingga Pakai Fintech

Foto: Agung PambudhyFoto: Agung Pambudhy

Jakarta - Pencucian uang atau money laundering modusnya terus berkembang dari waktu ke waktu. Mulai dari pembersihan uang secara konvensional hingga pembersihan uang berteknologi tinggi.

Direktur Pemeriksaan dan Riset Ivan Yustiavandana Pusat Pelaporan Analisis dan Transaksi Keuangan (PPATK) menjelaskan perkembangan ini biar jejak pembersihan uang lebih sulit dilacak.

"Kalau dulu kan pembersihan uang contohnya satu orang menyimpan di bank atau beliau beli rumah itu model 1.0, kemudian muncul 2.0 beliau memakai orang lain untuk transfer atau beli aset dari uang hasil pencucian," kata Ivan di Pusdiklat PPATK, Depok, Jumat (13/9/2019).

Kemudian perkembangan 3.0 mulai memakai teknologi. Misalnya pengiriman dari atau ke luar negeri biar jejak semakin sulit dilacak alasannya yakni sumber uang semakin jauh.

"Biasanya mereka juga gunakan fintech untuk pembersihan uang. Sekarang kan banyak tuh, fintech ilegal yang biasa disebut rentenir online. Itu hanya kedok saja, kini sedang kami analisis," terang dia.



Sedangkan untuk pembersihan uang model 4.0 yakni memakai sistem yang sangat canggih. Yakni dari komputer ke komputer. Model pembersihan uang ini untuk kasus tingkat tinggi atau memakai bitcoin hingga blockchain untuk operasional mereka.

Kepala PPATK Kiagus Ahmad Badaruddin menyampaikan dalam kasus pembersihan uang, pelaku memang melaksanakan pemindahan uang atau aset biar semakin jauh dari asal-usulnya.

"Dijauhkan lagi dari asal undangan yang mereka dapatkan, contohnya beliau tempatkan di bank satu kota, besoknya ditransfer ke bank lain, ke rekening atas nama orang lain yang jauh dari dirinya. Kalau dulu orang menyimpan uang hasil kejahatan untuk diri sendiri, kini nggak beliau sanggup aja transfer ke pembantunya, istri pembantunya, suami pembantunya atau istri sari supirkan," terang dia.

Kemudian selain metode transfer sana, biasanya pelaku pembersihan uang ini membelikan aset di sebuah wilayah. Namun memakai atas nama orang lain yang jauh dari bundar keluarganya.



Simak Video "Siapa Kepala Daerah yang Cuci Uang di Kasino?"
[Gambas:Video 20detik]

Sumber detik.com

0/Post a Comment/Comments

Lebih baru Lebih lama
Header Ads
Ads2